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新西兰FMA:金融咨询提供商正式牌照申请的最终标准条件已公布 ...

刀客 2020-11-7 10:48 14人围观 栏目:[ 监管新闻 ]

ACY稀万证券

在与业界广泛磋商后,新西兰金融市场管理局(FMA)发布了申请金融咨询服务提供商正式牌照的最终标准条件,并确认了此类牌照将分为三大类别。

获得正式牌照的七大标准条件:记录保存、内部投诉流程、监管申报、外包、业务连续性和技术系统、持续能力、重大变更通知。

考虑到业内对专业赔偿保险成本的反馈、消费者能从中获得的利益、保险的受理范围,FMA决定不将专业赔偿保险列为标准条件。金融咨询提供商可根据自身情况来决定是否提供专业赔偿保险。

根据提议,FMA定义了三种不同类型的金融咨询提供商,名称从“ A、B、C”更改为“ 1、2、3”。这些类别意味着金融咨询提供商申请机构可以根据自身情况申请牌照。

FMA市场参与总监John Botica表示,此次咨询收到了业界的积极回应,其中有55份书面回应。标准条件在为申请FMA牌照的企业设立门槛方面起着重要作用。此次咨询有助于确保标准条件的适用性,FMA很高兴看到业内普遍支持这些条件。

FMA仍在处理临时牌照申请。FMA鼓励仍打算申请临时牌照的机构在暑假前提交申请,确保他们的申请可以在2021年3月15日之前得到处理。

截至11月2日星期一,FMA颁发了1112个临时牌照,420家机构得到授权,涵盖近7753名财务顾问和7943名提名代表。

关于临时牌照和正式牌照

  • 自2021年3月15日起新的金融咨询制度开始实施以来,向零售客户提供受监管的金融咨询服务的所有机构/个人都必须持有金融咨询提供商牌照。牌照申请过程分为两个阶段:临时牌照阶段和正式牌照阶段。

  • FMA建议金融咨询提供商目前可以申请临时牌照,该牌照自2021年3月15日起生效,有效期最长为两年。

  • 正式牌照的申请过程将在线进行。

  • 自2021年3月15日起,FMA将开始接受正式牌照申请。

  • 自2021年3月15日起,没有临时牌照的顾问将不得向零售客户提供财务建议,除非他们受雇于持有临时牌照(或拥有临时牌照授权)的金融咨询提供商。

  • 两年后,所有临时牌照都将到期,金融财务咨询提供商必须持有正式牌照(或获得另一实体的正式牌照授权),才有资格继续为零售客户提供建议。

原作者: 文:Fanny 来自: 酷汇讯
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